Gestion de patrimoine

Succession : qu'est-ce que la règle de "représentation" ?

Retraite : la démarche à faire très vite pour ne pas (plus) perdre de revenus

Comment faire une levée d'usufruit ?

Comment annuler l'usufruit ?

Quels frais se cachent derrière une succession ?

Réversion d'usufruit : qu'est-ce que c'est et à quoi sert-elle ?

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Tous les articles

Succession : qu'est-ce que la règle de "représentation" ?

Au moment d'une succession, il est question de la règle de “représentation”. Qu'est-ce que c'est ?

Comment faire une levée d'usufruit ?

Il arrive de souhaiter abandonner ou casser un usufruit. Comment faire une levée d'usufruit ?

Réversion d'usufruit : qu'est-ce que c'est et à quoi sert-elle ?

La réversion d'usufruit permet d'assurer une protection efficace à des époux. Voici ce en quoi elle consiste ainsi que son mode de fonctionnement.

Dette fiscale : que devient-elle lors d'une succession (comme celle de Johnny Hallyday) ?

Lors d'une succession, que devient la dette fiscale ? Explications.

Patrimoine : comment acheter après 60 ans ?

Investir dans l'immobilier n'est parfois possible qu'à un âge avancé. Comment acheter après 60 ans ?

Gestionnaire de patrimoine ou conseiller bancaire : quelles différences quand on veut faire un placement financier ?

Au moment de faire un placement financier, il est fréquent de devoir choisir entre gestionnaire de patrimoine et conseiller bancaire. Quelles sont les différences ?

Héritage : la bonne astuce pour réduire les frais de succession

Une astuce peut vous permettre d'alléger le coût de l'héritage pour les successeurs, et éviter les pertes financières. On vous explique.

Epargne automatique : 5 astuces pour bien faire fructifier votre patrimoine

Simple, autonome... L'épargne automatique est une solution pour ceux qui ne veulent pas se soucier de la gestion de leur patrimoine au quotidien. Voici comment s'en servir...

Succession : comment avantager son nouveau conjoint

Gérer sa succession est toujours une question épineuse. Particulièrement, lorsque l'on a contracté plusieurs unions au cours de sa vie. Comment garantir la sécurité...

PER : attention au piège du déblocage refusé

Si vous êtes tenté de récupérer l'argent de votre PER pour une construction immobilière, plusieurs choses sont à savoir pour pouvoir débloquer votre épargne. On vous...

Héritage : les 5 choses à savoir sur l'indivision

Un héritage peut être en indivision si les bénéficiaires n'ont pas de part définie. En attendant le partage, une bonne entente entre les cohéritiers est nécessaire...

Yuzu : l'application qui rend les cryptos durables !

Un livret offrant un rendement de 6 % tout en tenant compte des enjeux environnementaux ? C'est ce que propose Yuzu, une entreprise française innovante. À l'heure où un...

Succession : combien coûte la rédaction d'un testament ?

Préparer sa succession implique parfois la rédaction d'un testament et le passage devant un notaire, mais quel type de testament choisir et combien cela coûte ? On fait...

Bitcoin, Ethereum... Quels sont les risques d'investir dans la cryptomonnaie ?

INTERVIEW. De plus en plus de personnes se tournent vers les cryptomonnaies pour placer leurs économies face à l'inflation. Est-ce vraiment profitable ? Quels sont les...

La France, terre de lithium ?

La France, future plaque tournante européenne du lithium ? Peu d'investisseurs le savent, mais nous disposons, en la matière, d'un sous-sol conséquent. En fait, tout un...

Livret A : votre argent en danger

Si le livret A peut être considéré comme "too big to fail", son gestionnaire, lui, est loin d'être infaillible, et pourrait bien faire disparaître une partie des...

La véritable raison de la chute de l’or

Que se passe-t-il sur le marché de l'or ? Et pourquoi son prix n'est-il pas beaucoup plus haut ? Examinons la situation…

Droits de succession : pourquoi l'allègement n'est pas pour tout de suite

La France fait partie des pays européens où les droits de succession sont les plus élevés. Des députés de la majorité présidentielle ont récemment déposé un amendement...

Le Patrimoine médian français plus élevé qu'en Allemagne ou qu'aux Etats-Unis ?

Le Crédit Suisse a publié son Global Wealth Report annuel, révélant une hausse importante en 2021 du patrimoine médian des Français, plus élevé que celui des Allemands,...

Sofica, Girardin... ces placements moins connus qui esquivent l'impôt

Plusieurs placements permettent de limiter son imposition. Certains, force est de le constater, sont moins connus que d'autres. Coup de projecteur.

Combien faut-il mettre sur son livret A pour gagner 50, 100, 200, 300 euros par an ?

Le taux de rendement du Livret A sera bientôt revalorisé. Pour autant, cela reste un produit peu rentable… Explications.

Livret A : une nouvelle hausse en 2023 ?

Le Livret A verra bientôt sa rémunération augmentée. Dès le 1er août, son taux de rendement devrait doubler. Mais la dynamique pourrait ne pas s'arrêter tout de...

Livret A à 6% en 1985 : le scénario pourrait-il se reproduire ?

Dans les années 1980, le taux du Livret A était particulièrement élevé. Une telle situation pourrait-elle se reproduire aujourd'hui ?

Succession : quel est le délai de prescription ?

Comme l'essentiel des démarches administratives, la succession est parfois concernée par des délais de prescription. Quels sont-ils, au juste ?

Retraite : comment s'assurer la meilleure rente en 2022?

Qui n'a jamais rêvé d'être rentier ? Un certain nombre de produits d'épargne permet de percevoir la rente tant espérée. Mais comment les choisir en 2022 ?

Livret A, LEP, LDDS… Toutes les hausses attendues cet été

Inflation oblige, certains produits d'épargne pourraient bénéficier d'une revalorisation cet été. La liste.

Succession : que se passe-t-il en cas de décès du nu-propriétaire avant le décès de l’usufruitier ?

Lors d'une succession, une donation en nue-propriété présente divers avantages. Le parent donateur conserve l'usage des biens donnés et les droits de donation sont moindres....

Où placer 50 euros tous les mois ?

Chaque effort compte. Dès lors, il n'y a pas de raison de ne pas mettre un peu d'argent de côté. Mais où, au juste ?

Qu’est-ce que le nantissement d’une assurance vie ?

L'assurance vie peut être utilisée de bien des façons. L'une des solutions proposées aux épargnants est le nantissement. Mais de quoi s'agit-il, au juste ?

L'or est-il un bon placement pour les retraités ?

Inflation oblige, nombreux sont les retraités à envisager de nouveaux placements pour préserver leurs économies. Devraient-ils opter pour l'or ? Eléments de...

Patrimoine, profession … Qui touche les plus gros héritages en France ?

Dans son dernier rapport, l'Observatoire des inégalités estime que la France compte 4,5 millions de riches. Patrimoine, profession, classes sociales … Quels sont les...

Ces signes qui trahissent votre richesse malgré vous

Un certain nombre de vos voisins sont peut-être plus riches que vous ne le pensez. Certains signes pourraient d'ailleurs vous permettre de le deviner…

Héritage : toutes les personnes à qui il va être plus facile de léguer

La succession change. Dans bien des cas, elle devient plus simple à mettre en œuvre. Mais qui sont les héritiers concernés par de telles évolutions ?

Livret A : la hausse de son taux confirmée par le gouverneur de la Banque de France

C'est officiel : votre produit d'épargne préféré aura droit à une revalorisation en août. Détails.

Succession : ce qui pourrait changer pour les donations à vos petits enfants

Lors de la campagne présidentielle, Emmanuel Macron a annoncé vouloir faciliter les donations et revoir les plafonds d'abattement fiscal sur les transmissions. Si cette...

Inflation : les placements qui devraient en sortir grandis

L'inflation tend à rogner les finances des épargnants. Pourtant, elle pourrait permettre à certains produits d'être plus efficaces à l'avenir. Explications.

Succession : peut-on exiger sa part d’héritage si on apprend le décès tardivement ?

La succession, malheureusement peut-être, concerne tout ou partie de la population. En plus de l'inévitable deuil, elle s'accompagne parfois d'interrogations complexes....

Les avantages cachés du LDDS

Le livret de développement durable et solidaire n'est pas, en apparence, le plus rentable. Mais il présente d'autres atouts...

Droits de succession et droits de donation : faut-il les traiter de la même façon ?

INTERVIEW. La réforme des droits de succession est revenue au centre du débat durant la campagne présidentielle. Emmanuel Macron a d'ailleurs promis de réduire les droits...

Héritage et succession : les conséquences si vous percevez le RSA

Devez-vous déclarer un héritage aux administrations vous versant des aides sociales ? Si oui, risquez-vous de perdre vos ressources ? Faisons le point.

Livret A : les signes qui annoncent (peut-être) une bonne surprise

Le Livret A est l'un des placements préférés des Français. Il n'est pas en mesure de lutter contre l'inflation… Mais pourrait faire l'objet d'une bonne surprise....

Succession : qui, en France, défend encore la suppression de l'héritage ?

Faut-il supprimer l'héritage, parfois porteur d'inégalités de patrimoine et profondément anti-méritocratique ? La question est posée et présente potentiellement un...

Succession et impôts : comment transmettre plus pour moins cher ?

INTERVIEW. S'il n'est pas recommandé "de se démunir trop tôt et exagérément" en vue de réduire au maximum les droits de succession, il existe un moyen de transmettre...

Droits de succession : ce que vous coûterait la réforme selon les candidats

À l'instar de la réforme des retraites, les candidats ont fait des droits de succession une de leurs priorités. Combien coûteraient vraiment leurs propositions ?

Taux du livret A : faut-il espérer une hausse pour le 1er mai ?

Le taux de rémunération du Livret A pourrait théoriquement être relevé en mai 2022. Ce qu'il faut savoir pour bien comprendre ce qui pourrait se jouer le mois...

Succession : qui doit payer les droits en cas d’usufruit ?

Préparer sa succession, quand on souhaite léguer un ou des biens immobiliers, peut passer par le démembrement de propriété. Mais qui paye quoi, dans ce cas précis ?

Succession : quelle différence entre donation au dernier vivant et donation universelle ?

INTERVIEW. Vous envisagez de transmettre la totalité de votre patrimoine à une seule personne ? Vincent Le Coq, ancien avocat et cofondateur de la plateforme Ma Succession...

Inflation : ce qu’il faut faire avec son Livret A en ce moment

Inflation oblige, le livret A n'est plus aussi rentable qu'il a pu l'être par le passé. Y a-t-il quelque chose à faire pour protéger votre épargne ?

Donation : ami, frère, partenaire… Combien pouvez-vous donner au maximum ?

Vous souhaitez gâter vos proches de votre vivant ? Montant et type de donations, déclaration… Voici tout ce que vous devez savoir.

Succession : toutes ces notions auxquelles on ne pense pas avant une transmission de son vivant

INTERVIEW. Si, pour réduire les droits de succession, il est important d'anticiper et de transmettre de son vivant, gare à ne pas se démunir. Christèle Biganzoli, fondatrice...

Succession : cet héritage qu’aucun impôt ne peut vous retirer

La succession ne se limite pas seulement à ce que les impôts sont susceptibles de voir… ou même de taxer. Certains transferts se gardent toute une vie et s'avèrent...

Succession : quel est l’âge idéal pour la préparer afin de réduire ses frais ?

INTERVIEW. Est-il plus intéressant de transmettre votre patrimoine de votre vivant ou à votre décès ? Selon l'ampleur de votre patrimoine, anticipez avant un certain...

Succession : ces cas où il faudrait mieux renoncer à un héritage

Parfois, mieux vaut ne pas accepter le leg d'un défunt parent... Au risque sinon de payer très cher. Explications.

Succession : comment savoir s’il y a un testament ?

Vous venez de perdre un proche et ignorez si ce dernier a établi un testament de son vivant ? Voici comment le découvrir.

Succession : qu’est-ce que la quotité disponible, qui échappe aux héritiers réservataires ?

Tout héritage se divise en deux parties. Il y a d'une part la réserve héréditaire et de l'autre la quotité disponible. Mais de quoi parle-t-on au juste ?

Succession : quels droits devez-vous payer en fonction de votre part ?

Comme dans le cadre de l'impôt sur le revenu, gagner plus lors d'une succession signifie souvent toucher plus. Quel est le barème à connaître ?

Argent liquide et succession : quels sont vos droits ?

Vous avez retiré de l'argent sur le compte bancaire d'un défunt avant son décès ? Attention, dans certains cas, les sommes peuvent entrer dans l'actif de la succession....

Comment limiter les frais en cas de succession ?

Lorsque vous possédez un important patrimoine, sa transmission représente une opération sensible, dont vous devez anticiper les implications au plus tôt.

Succession : jusqu’à quand un testament est-il valable ?

Au moment d'ouvrir la succession de votre défunt parent, pendant l'inventaire, un vieux testament a été découvert. Comment savoir s'il est encore valable ?

Succession : en la refusant, empêche-t-on nos enfants d'hériter ?

L'héritage s'impose comme l'une des questions importantes de l'élection présidentielle. Pour mieux se positionner, encore faut-il comprendre les mécanismes de la succession...

Succession : ce site vous indique si vous avez un héritage en attente quelque part

Dans certains cas, il est parfois difficile de savoir si l'on est concerné(e) par une succession vacante. Une situation que la Direction générale des finances publiques...

Succession : 5 cas où vous ne pouvez pas léguer librement

À chaque démarche administrative son exception. En matière de succession, vous avez le choix... Ou presque. En effet, il y a cinq cas où vous ne pouvez pas choisir la...

Héritage : ce qu'on peut faire pour protéger un conjoint... quand on est pas marié

La question de la succession occupe les Françaises et les Français depuis plusieurs mois déjà. Peut-on protéger un conjoint avec lequel on n'est pas marié(e) ?

Succession : combien de temps doit-on attendre pour recevoir l’argent ?

Après le décès d'un proche s'engage la succession. Cette dernière peut durer plus que de raison. Mais comment savoir combien de temps attendre, au juste ?

Succession : comment faire baisser les droits ?

La question de la transmission travaille beaucoup les Français. Nombre d'entre eux craignent que leurs héritiers ne payent plus de raison. Quelques astuces pour limiter...

Succession : découvrez les différentes propositions des candidats de gauche

Les propositions d'une réforme du régime des droits de succession sont nombreuses dans cette course à l'Elysée. Découvrez les différents projets des 6 candidats de...

Succession : "Il est légitime de demander un nouvel allègement des frais"

Plusieurs candidats proposent l'allègement des frais de transmission. Une mesure qui semble convaincre l'ensemble des Français, rappelle l'économiste Philippe Crevel....

Succession : "Les Français ne veulent pas payer de frais parce qu’ils n’ont pas confiance"

Plusieurs candidats proposent l'allègement des frais de transmission. Cette mesure ne profiterait pas à toute la population, d'après le politologue Raul Magni-Berton....

Héritage : les erreurs à ne pas faire pour éviter une guerre familiale

INTERVIEW. Au décès d'un proche, la question de l'héritage peut rapidement être source de conflits. Et, ce peu importe la taille de la famille. Jean-Marie Chanon, avocat...

Investir sans apport : est-ce possible ?

Immobilier, placements… Il existe plusieurs façons d'investir son argent. Mais est-ce possible de le faire sans apport ?

Succession : comment savoir à l'avance combien ça va vous coûter ?

Au décès d'un proche s'engage le plus souvent la succession. Cette dernière peut parfois s'avérer onéreuse. Comment savoir à quoi s'attendre ?

Ukraine et inflation : les placements auxquels il fallait avoir pensé en Mars 2022

La guerre en Ukraine pourrait mettre à mal votre épargne. Sans oublier, bien sûr, l'inflation… Les produits dans lesquels vous avez investi sauront-ils préserver votre...

Succession : les 5 grandes questions à se poser dès le début de la retraite

Toute succession qui se respecte se doit d'être préparée. Mais quelles sont les questions qu'il faut se poser pour éviter un drame de plus le jour venu ?

Succession : tout comprendre aux actes essentiels

Toute succession est divisée en plusieurs actes. Pour ne pas faire face à une mauvaise surprise, il est très important de les comprendre. La liste.

Succession : ces Français qui ne paieront jamais de droits sur leur héritage

Les candidats à la présidentielle s'entendent sur un fait : en plus des retraites, il faut réformer en profondeur le système de succession. L'impôt est-il pour autant...

Succession : tous les papiers qu’il faut garder

Au décès d'un proche, de nombreux démarches administratives vous attendent. La succession en est une et vous devez apporter de nombreux documents au notaire. Voici...

Placements : sur le long terme, le LEP demeure le plus performant en 2022

Épargner, c'est avant tout faire fructifier son capital. Force est de constater que certains produits sont plus performants que d'autres en la matière. Récapitulatif.

Succession : les dons d’argent aux petits-enfants doivent-ils être réintégrés ?

Vous avez donné de l'argent à vos petits-enfants ? Ces derniers devront-ils rendre la somme aux héritiers au moment de la liquidation de votre succession ?

Succession : à quoi avez-vous droit sous le régime de la communauté universelle ?

INTERVIEW. Si dans certains cas, le régime de la communauté universelle peut être une excellente protection pour le conjoint survivant, dans d'autres, il est fortement...

Donation : les limites à connaître en 2022

La donation est un outil utile pour transmettre son patrimoine. Mais il présente un certain nombre de limites.

Donation : peut-on l’annuler ?

Peut-on récupérer un bien donné légalement à son enfant, à son conjoint ? Il est très compliqué d'annuler une donation, mais certaines exceptions sont prévues par...

Succession : enfant, petits-enfants… Qui reçoit quoi ?

Préparée ou non, la succession répond toujours d'un certain nombre de règles. Ces dernières régissent notamment la question de la répartition du patrimoine...

Succession : les 5 astuces pour bien choisir son notaire

Le notaire fait toujours partie des étapes incontournables de la succession. Pour que celle-ci se déroule bien, il est donc indispensable de le choisir correctement. Quelques...

Donation : connaissez-vous le "droit de retour" ?

Dans certains cas, le donateur peut reprendre les biens légués à son enfant. Comment prévoir cette clause ? Détails.

Succession : comment savoir s’il y a des dettes ?

Au décès d'un proche, les démarches administratives à réaliser sont multiples. Parmi elles, le dossier de succession. Est-il possible de prendre connaissance des éventuelles...

Compte-joint ou donation ? La meilleure astuce pour transmettre à son conjoint

Protéger son partenaire, une fois venue le temps de la succession, constitue souvent une priorité pour les couples mariés. Plusieurs solutions peuvent alors s'envisager....

Droits de succession : les nouvelles annonces du gouvernement

La question de l'héritage travaille beaucoup les Françaises et les Français. Elle n'intéresse pas moins le personnel politique, particulièrement à l'approche de l'élection...

Impôts : comment calculer votre patrimoine ?

Vous souhaitez évaluer votre patrimoine imposable à l'IFI ? Voici les biens qui doivent être comptabilisés et de quelle manière connaître la valeur à déclarer.

LEP : quelles sont les nouvelles conditions d’ouverture en 2022 ?

Le LEP compte parmi les livrets d'épargne les plus rémunérateurs, mais son accès est contrôlé. Y avez vous droit en 2022 ?

Succession : comment établir votre déclaration fiscale à moindre coût ?

INTERVIEW. À compter de la date du décès de leur proche, les héritiers sont tenus de déposer une déclaration de succession dans les 6 mois, afin de permettre la liquidation...

Placements : les 3 arnaques les plus répandues en ce moment

Sites de rencontres, prétendus experts, formulaires de contact... Les escrocs redoublent d'imagination pour vous soutirer de l'argent. Retour sur les arnaques aux placements...

Inflation : dans quels cas l'assurance vie pourra-t-elle suffire ?

L'inflation ronge, cette année encore, le rendement de vos produits d'épargne. Fort heureusement, certains placements sont encore assez solides pour y résister. L'assurance...

Succession : tout ce qu'il ne faut pas faire pour aider ses enfants

Certains parents souhaitent avantager l'un ou l'autre de leurs enfants avant même la succession. D'autres veulent simplement épauler leurs protégés. C'est possible…...

Prix de l’or : combien vous pourriez gagner en revendant vos bijoux en 2022

Est-ce en 2022 qu'il faut se séparer de ses lingots ? L'inflation pourrait porter l'or au sommet...

PER : pensez à regarder dans quoi vous investissez !

Au moment de souscrire un PER, l'essentiel des épargnants s'interrogent sur la question des frais. C'est un point important à prendre en compte, mais cela ne saurait...

Assurance vie : quelle différence avec l'assurance-décès ?

L'assurance regorge de types de contrats divers. Certains se ressemblent considérablement… Ce qui ne signifie pas qu'ils peuvent être utilisés de manière interchangeable...

Succession : connaissez-vous le Pacte Dutreil, qui permet de réduire les frais ?

En attendant la probable réforme de l'héritage, dont se saisissent tour à tour les différents candidats à la présidentielle, certains produits peuvent vous permettre...

Succession : les meilleures astuces pour réduire les frais

En France, la succession coûte cher. Fort heureusement, c'est désormais un sujet dont le politique entend se saisir. D'ici là, il faudra s'appuyer sur les dispositifs...

Assurance vie 2022 : la stratégie à suivre pour s'enrichir cette année

L'assurance vie pourrait s'avérer très rentable en 2022. À condition, bien sûr, de savoir quoi faire. Nos conseils pour en tirer les meilleurs profits.

Epargne 2022 : les meilleurs placements pour diversifier votre patrimoine

Malgré la hausse des taux des livrets réglementés au 1er février prochain, en raison de l'inflation, il sera difficile de faire fructifier votre argent. Voici quelques...