Retraite et épargne : quelles sont les 5 erreurs à fuir après 70 ans ?

La retraite est le fruit d’un travail de toute une vie. Au cours de cette dernière, vous avez très certainement commencé à épargner, à réfléchir sur votre transmission, mais tout cela vous paraît encore flou et les craintes peuvent se manifester. Des erreurs peuvent facilement arriver et empêcher vous et vos proches de profiter pleinement de votre épargne et patrimoine. Découvrez 5 réflexes à adopter pour éviter les erreurs d'épargne.

Lire et se documenter sur son épargne à partir de 70 ans est une bonne manière d'anticiper les démarches, pour mieux les comprendre. Il est nécessaire de se faire accompagner et pour cela, plusieurs organismes peuvent vous aider et vous accompagner.

À qui faire appel pour parler de son épargne ?

• Faire appel au 3939. Il s'agit d'un service de renseignement administratif par téléphone. Service officiel, il peut vous délivrer des informations sur vos droits de successions, mais également dans d'autres domaines, comme le droit de la famille.
• Parlez-en autour de vous : familles, amis de confiance, réaliser ses démarches d'épargne à plusieurs permet bien souvent d'y voir plus clair. Indiquez-leur le nom des assureurs et banques auxquels vous avez effectué des placements, et si possible, quels types de placements. Les démarches seront ainsi facilitées au moment de la succession.

De quoi parle-t-on quand on évoque l'épargne et le patrimoine ?

Si l'épargne correspond bien sûr à la partie de votre revenu non consommée, au vu de construire de futurs projets ou simplement de penser en faveur de sa succession, le patrimoine est plus complexe à définir. Il regroupe l'ensemble des biens que vous possédez, votre logement, ou encore vos objets du quotidien : (voiture, objets de collections).

Voici, ci-après, notre diaporama qui contient les 5 réflexes à adopter pour éviter les erreurs d'épargne :