Assurance vie : ces 7 informations à regarder attentivement sur votre relevé annuel

Grâce à la loi Pacte, le relevé doit préciser les rendements des contrats appartenant à une même catégorie, proposés par le même assureur. Ces données facilitent la comparaison des contrats au sein de la compagnie d’assurances et, si une différence significative est constatée, permettent de demander le transfert de ses avoirs vers un autre contrat, à condition que les frais de gestion ne soient pas nettement plus élevés.

Chaque UC présente dans un contrat d’assurance-vie est liée à un marché ou un secteur spécifique. Le relevé annuel permet de suivre l'évolution de chaque indice de référence, et ainsi de comparer cette variation avec la performance de l’unité de compte concernée. Si les rendements demeurent moyens et les frais élevés, il serait judicieux de reconsidérer vos investissements.

Votre relevé présente également un récapitulatif des opérations effectuées au cours de l'année écoulée. Cela inclut tous les versements, mouvements et rachats réalisés.

Ce relevé offre également l'occasion de rester en contact avec l'assureur pour faire le point sur son contrat, notamment en ce qui concerne la clause bénéficiaire. L’occasion également d’éventuellement négocier les frais de gestion si l'épargnant possède déjà plusieurs contrats chez le même assureur.