Faits divers
Un mois après les obsèques du petit garçon, les enquêteurs de la "cellule Émile" sont retournés au Haut-Vernet ce jeudi 13 mars. Ils sont répartis avec un imposant objet, après avoir fouillé la petite...
Sur le Livret d’épargne populaire (LEP)
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Le livret d’épargne populaire, ou LEP, est destiné aux ménages dont les revenus ne dépassent pas un certain plafond. Son taux d’intérêt est deux fois plus élevé que celui du livret A. Seulement, son montant est bloqué 7700 euros, précise le site du service public. En ce moment, ce livret est rémunéré à hauteur de 2,2%. Vous devriez donc y laisser en tout temps moins de 7600 euros pour récolter des intérêts.
Sur le Plan d’épargne retraite populaire (Perp) ou Plan d’épargne retraite (PER)
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Ce livret d’épargne, destiné à compléter votre pension une fois la retraite venue, n’a pas de plafond : plus vous alimentez, plus important sera votre complément.
Sur un compte d’épargne
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Certaines banques proposent des comptes ou des livrets d’épargne aux taux d’intérêts avantageux. Mais là aussi, si ce dernier est inférieur à l’inflation, vous perdrez de l’argent à moyen terme si vous blindez votre livret jusqu’au plafond. Surtout que, contrairement aux livret A et au LDDS, ces comptes sont soumis à l’impôt sur le revenu.
Si votre épargne concerne des situations d’urgence, elle ne devrait pas dépasser un ou deux mois de salaire. Si elle est plutôt destinée à des projets (immobilier, retraite…), dirigez-vous vers des placements comme l’assurance vie ou le compte épargne logement.
