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Le moment de la retraite est toujours une étape délicate, qui marque la fin d’une carrière professionnelle souvent riche en rebondissements et en expériences. Il est ainsi fréquent d’envisager ce passage comme une rupture marquante dans sa vie et la venue d’un temps de repos serein. Toutefois, avant d’envisager cette période avec apaisement, il est essentiel de bien préparer votre retraite en anticipant vos démarches le plus tôt possible. Dans ce contexte, il est ainsi recommandé d’effectuer un bilan retraite pour observer les principaux changements qui vont vous impacter.
Bilan retraite : une démarche indispensable
Pour bien préparer sa retraite, mieux vaut prévoir, en amont, les démarches qui seront nécessaires et les futurs obstacles que vous pourrez rencontrer. Dès lors, un bilan retraite peut s’avérer l’outil parfait pour vous aider et ainsi anticiper la future baisse de revenus prévue durant cette époque. Très utile pour faire le point sur votre situation financière, il vous permet de prendre les mesures nécessaires pour vous garantir une retraite confortable. Afin de démarrer votre bilan retraite, n’hésitez pas, dans un premier temps, à évaluer vos droits à la retraite.
Pour évaluer vos droits à la retraite, vous devez prendre en compte différents éléments tels que le nombre d’années de cotisation, le salaire moyen des meilleures années, tout comme l’âge de départ à la retraite. Il est également essentiel de faire figurer les régimes complémentaires comme l’Agirc-Arrco, qui sont des parties importantes de vos revenus à la retraite. Parallèlement, vous pouvez commencer à estimer le montant de votre future pension avec des simulateurs en ligne. Ils seront un appui précieux pour évaluer votre retraite à venir avant d’envisager des options de financement.
Bilan retraite : mieux anticiper sa retraite
Le bilan retraite est un atout majeur, qui vous permet d’avoir une meilleure vision de votre future situation financière. Il est un allié pour anticiper les futurs problèmes que pourraient vous causer une baisse de revenus à la fin de votre carrière professionnelle. Il est également très important pour avoir une idée plus précise des avantages fiscaux qui vous sont propres.
Pour toutes ces raisons, il est recommandé de vous lancer dans votre bilan retraite le plus tôt possible, idéalement plusieurs années avant l’âge de départ à la retraite. Cela vous offrira le temps nécessaire pour vous lancer dans des solutions d’épargne innovantes et avoir une visibilité intéressante sur vos futurs avantages.
Bilan retraite : faut-il faire appel à un expert ?
Il est possible de réaliser son bilan de retraite soi-même avec les outils disponibles en ligne, toutefois, il demeure conseillé de faire appel à un professionnel spécialisé en gestion de patrimoine ou en conseil en retraite. De cette manière, vous obtiendrez une analyse plus approfondie et personnalisée de votre situation.
Grâce aux conseils d’un expert, vous pourrez profiter de ses connaissances pour mettre en place des solutions adaptées à votre cas personnel et ainsi lui faire part de vos objectifs, mais aussi de vos besoins. Un déficit de revenus peut avoir d’importantes conséquences au moment de votre retraite, il est donc nécessaire de prendre les mesures nécessaires le plus tôt possible.